国际资管巨头Vanguard为“帮你投”加持，推动探索基金投顾服务转型
时间：2021-09-30 13:37:04
过去两年，公募基金业绩斐然，“买股票不如买基金”逐渐成为越来越多投资者的共识，这也为基金投顾业务的发展提供了良好的契机。
放眼海外市场，基金投顾在海外颇受投资者认可，已成为投资者购买基金的最主要渠道。以美国为鉴，美国的基金投顾业务发展多年，根据ICI《2020Investment Company Fact Book》，截至2020年末，美国共同基金行业资产规模为23.9万亿美元，75%的美国家庭通过专业投资顾问购买基金。
国内投顾业务才刚刚起步，面对投顾这片未来的新蓝海，行业还需要转变以往对投顾业务的传统认知，回归资产管理行业初心，真正以客户利益至上，帮助广大投资者解决好财富管理难题。在这个过程中，机构还需要结合自身情况和借鉴海外优秀投企的经验，探索和创新适合自身发展的业务模式，才能实现长足发展。美国的公募巨头Vanguard集团于1974年由约翰·博格创立，是全球最大的共同基金，在全球范围内有超过300只公募基金和ETF。在基金行业深耕四十多年，Vanguard全球资产管理规模超过6万亿美元，大约相当于中国前十基金公司管理资产总和的6倍，于国内市场有相当大的借鉴意义。
事实上，Vanguard集团看好中国市场，在2019年已经与蚂蚁集团正式宣布建立合作关系，成立合资公司先锋领航投顾，并在支付宝推出基金投顾服务“帮你投”。“结合支付宝的技术和Vanguard集团在资产管理和投资顾问服务方面的专长，经中国证监会（CSRC）批准，两家公司的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。”Vanguard 集团称。
上线的“帮你投”投顾服务运用了Vanguard集团独立专利的全球资本市场模型VCMM，且对中国股票、债券等大类资产各进行了1万次的模拟，以更好适应中国市场。
据悉，VCMM模型能够预测各类资产收益率、波动率和相关性，为投资者在寻求合理组合、构建方案的过程中提供辅助。VCMM的不同之处在于：该模型不预测市场1到3个月内的短期涨跌，而是预测未来十年甚至更长时间维度的资产长期回报，体现了“帮你投”所倡导的投资理念，即鼓励投资者秉持长远目光，长期持有。
如今，基金投顾业务提供了新的财富管理发展思路，以“帮你投”为代表的投顾业务的开展可以使投资者、机构和市场之间形成良性循环的作用，推动国内基金市场的转变，向着更加成熟、可持续的方向发展。
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